Как взыскать долг с ИП

Кредитор вправе требовать погашения задолженности со стороны индивидуального предпринимателя даже в случае, если последний объявил себя банкротом. Существует установленная процедура, соблюдая которую можно вернуть деньги. Помешать возврату денег может: истечение сроков давности, плохое имущественное состояние заемщика и несостоятельность приставов.

ИП — кто ответит по долгам

Индивидуальный предприниматель — это не юридическое лицо, а гражданин, осуществляющий коммерческую деятельность. Он платит налоги, но при этом является физическим лицом. Этот аспект привносит существенное различие между коммерческой организацией и ИП. В первом случае после объявления компании банкротом ни руководитель, ни владелец долги не выплачивает. В ситуации с индивидуальным предпринимателем обязательства по выплате задолженности никуда не исчезают, даже если коммерческая деятельность не приносит никакого дохода. ИП отвечает перед кредиторами личным имуществом, а не только активами бизнеса.

Когда заемщик не может вернуть деньги, осуществляется взыскание его имущества — подробное перечисление такового есть Гражданском кодексе РФ (ст 446). Исключение — единственная квартира и вещи, необходимые для жизни.

Мирное решение

Если ИП прекратил деятельность, как взыскать долг — для начала предъявить претензию. Если устная претензия не возымела эффекта, значит следует подать письменную. Этот документ решает несколько важных задач:

  • демонстрирует ваши серьезные намерения — должнику понятно, что технично отстраниться от погашения задолженности не удастся, так как следом происходит обращение в суд;
  • проясняет детали — конкретно указывается сумма задолженности, срок погашения, это тонизирует;
  • подача претензии является обязательной процедурой перед направлением иска в суд.

Как правило, большинство должников, получая претензию, стараются решить проблему в досудебном порядке. Перспектива вступления в тяжбу никого не радует, и если существует возможность ее избежать, ею воспользуются.

Если вы хотите увеличить шансы на возврат денежных средств, посодействуйте должнику. Например, и в практическом, и в психологическом плане помогают компромиссы. Предложите бартер, если вас это может заинтересовать. Или же попробуйте вспомнить кого-то из знакомых, кто мог бы стать потенциальным клиентом невезучего предпринимателя. Иногда кредитор и должник взаимно помогают друг другу, столкнувшись с какими-то неприятностями и препятствиями. Этот подход дает хорошие результаты, если займодатель имеет дело с порядочным предпринимателем, которому не повезло.

Если же заемщик имеет хорошую поддержку среди влиятельных друзей, эта методика не сработает. Он уверен в своем положении, не боится последствий, может позволить себе задержать выплату до удобного момента. На досудебном этапе поможет воздействие через авторитетного для должника лица, на которое он рассчитывал опереться.

Методы взыскания — общее положение

Кредитор имеет право требовать кроме основной задолженности выплату штрафа за неуплату в назначенный срок, а также возмещения убытков, связанных с оплатой услуг юриста, участвовавшего в подготовлении документов в рамках досудебного взыскания.

Если в досудебном порядке вопрос решить не удалось, необходимо обращаться в суд:

  • арбитраж — если на момент взыскания предприниматель продолжает осуществлять коммерческую деятельность;
  • суд общей юрисдикции — если ИП уже закрыто.

Важно действовать без промедлений, так как давность по таким долгам истекает через 3 года.

Порядок действий

Сначала займодатель выясняет наличие ИП в госреестре, далее направляет должнику претензию, в которой кроме суммы и срока погашения задолженности указываются меры, принимаемые в случае игнорирования обязательств предпринимателем. Если претензионная работа не принесла ожидаемого результата, следует готовиться к тяжбе:

  • собрать бумаги, которые доказывают существование долговых обязательств;
  • подготовить исковое заявление;
  • доставить заявление в канцелярию суда, соответствующую месту регистрации ответчика (лично или заказным письмом);
  • отправить ответчику уведомление об инициировании судебного производства — это обязанность истца.

Следующий этап — рассмотрение дело судом. Если все необходимые бумаги собраны, в них наглядно демонстрирутся факт заема денежных средств, то проблем с заседанием не будет. Но вынесение решения в пользу кредитора — это еще не финал. Если в досудебном порядке предприниматель не заплатил, то вероятно и после решения суда делать этого не будет добровольно. Поэтому истцу следует обратиться в службу приставов, которая должна реализовать решение суда — ждать не рекомендуется, так как процесс может затянуться на неопределенное время. Если ответчик решит выплатить всю сумму, когда исполнительное производство открыто, не проблема: можно отозвать требование исполнения решения в любой момент.

Если в течение 3 месяцев после арбитража выплаты не произошло, кредитор может воспользоваться правом инициировать процедуру банкротства предпринимателя. Для этого нужно подать заявление в арбитражный суд. После данного этапа ответчику необходимо использовать активы бизнеса для выполнения своих обязательств. Если активов недостаточно — личными деньгами.

Такую процедуру есть смысл начинать только в том случае, если займодатель уверен в существовании ценных активов у неудачливого бизнесмена. Следует учитывать, что на эти активы, возможно, будут претендовать и другие лица. Например, сотрудники данного предприятия.

Как взыскать деньги с аннулированного ИП

Если ИП ликвидировано, как взыскать долг — процедура идентична, только обращаться следует не в арбитражный суд, а инстанцию общей юрисдикции. Проверить сведение о том, осуществляет ли предприниматель хоздеятельность,

можно через реестр. Если ИП должника отсутствует, значит административное дело возбуждается в отношении частного лица.

Как и в первом случае судебному заседанию должна предшествовать подача претензии. На этом этапе кредиторы часто получают полную оплату. Производство может быть начато, только если претензия проигнорирована. Суд общей юрисдикции в качестве доказательства существования долга принимает не только документы, но и показания свидетелей. Это единственное отличие от арбитража.

Когда ИП объявляет себя банкротом, на счета и имущество ответчика накладывается арест. Актуальна строгая последовательность, в которой удовлетворяются требования лиц. В первую очередь удовлетворяются требования тех, кто понес ущерб от деятельности закрытого предприятия. Затем выплачивается заработная плата сотрудникам аннулированного ИП. И только в третью очередь удовлетворяется запрос займодателя.

Ситуации когда возврат денежных средств невозможен

Долг придется списать или приостановить производство до улучшения благосостояния физлица, если банкрот не имеет имущества. Взыскание происходит в такой последовательности: сначала используются наличные деньги и средства с безналичных счетов. Если этого недостаточно, чтобы заплатить кредиторам, предприниматель обязан продать свое имущество — это можно сделать и самостоятельно, и при содействии арбитражного управляющего. Но все личное имущество физлицо продавать не обязано. В список неприкосновенного входит единственное жилье, личные вещи, сельскохозяйственные животные, техника для ведения фермерского хозяйства (для содержания семьи). Также нельзя погашать задолженность посредством социальных пособий.

Сделки, которые осуществлялись за 3 дня до объявления банкротства, можно оспорить. Например, продажа активов предприятия родственникам. Такие сделки можно аннулировать, а деньги распределить среди кредиторов.

Если известно, что предприниматель, уклоняясь от уплаты долгов, совершает махинации со своим имуществом, его можно привлечь к уголовной ответственности. Если виновность будет доказана, мера наказания может составить 6 лет лишения свободы.

Срок действия исполнительного производства о взыскании задолженности

Установлена норма для реализации исполнительного документа — 2 месяца. Но на деле приставы часто не укладываются в данный срок. В таком случае исполнительное производство продолжается до факта взыскания имущества. Строгий регламент не установлен. Это обстоятельство может помешать займодателю получить свои деньги. Рекомендуется контролировать деятельность приставов.

Выводы

Индивидуальный предприниматель даже после прекращения хоздеятельности обязан рассчитаться с кредиторами. Так как лицо в статусе ИП является физлицом. Чтобы вернуть свои деньги займодателю необходимо действовать быстро и последовательно, чтобы своевременно встать в очередь на получение выплат от продажи активов предприятия. Также следует проявить бдительность к действиям предпринимателя, который объявляет себя банкротом. Некоторые граждане пытаются уйти от обязательств посредством махинаций.

Отзывы наших клиентов

Часто задаваемые вопросы

Можно ли оплатить услуги после взыскания долга?

Нет, но мы предлагаем поэтапную оплату. Мы собираем всю информацию о должнике в открытых и закрытых источниках, выезжаем к должнику, в полицию и к приставам. Это требует временных, финансовых и человеческих ресурсов.

Вышеуказанные суммы позволяют качественно сделать каждый этап работ. Данные затраты в итоге компенсируются за счет должника.

Чем вы отличаетесь от коллекторов?

Мы адвокатское образование, которые в свою очередь оперируют законом РФ в решении вопросов взыскания, а не поджигают дома и нападают на людей. И выполняют работу как с должником, так и с правоохранительными органами, судами и судебными приставами. К тому же коллекторы ограниченны в действиях законом, и работают только с должником.

Гарантируете ли вы результат?

Гарантировать результат могут только мошенники! Так как основной гонорар коллегия получает после выигранного дела, нам выгодно прикладывать максимум усилий для достижения успешного результата.

Остались вопросы?

Наш специалист с радостью ответит на них!

Отправляя данные формы вы даете свое согласие на обработку персональных данных

Оставьте заявку
на консультацию у юриста

Отправляя данные формы вы даете свое согласие на обработку персональных данных